「逓増定期保険」の検索結果
- 逓増定期保険の名義変更について。個人で支払う保険料は１ヶ月分か１年分のどちらの方がいいのでしょうか。
- 以前加入した逓増定期保険について。保険会社からの案内では名義変更後、個人が1年間の保険料を支払う必要があると聞いていました。しかし、御社のサイトで1ヶ月分でも可能という内容を見ました。どちらの方がいいのでしょうか。
名義変更後、個人が支払う保険料が1ヶ月分と1年分の場合では、解約返戻率と返戻金の金額に影響しますので、その差分を試算した上で検討することをお勧めします。
具体的な内容は、当社のケースをご参考にしてください。
- 低解約返戻金型逓増定期保険を個人へ名義変更するためには、個人はどのくらいの金額を支払うのか教えてください。
- 低解約返戻金型逓増定期保険の名義変更プランについて教えてください。低解約返戻金型逓増定期保険を個人へ名義変更するためには、いくらか私が支払わないといけないと聞きました。個人はどのくらいの金額を支払うのか教えてください。
個人が支払う金額は、契約譲渡時の解約返戻金相当額とされています。
以下は、クライアントが加入している低解約返戻金型逓増定期保険の図です。
クライアントのケースで具体的な買取価格をご説明します。
- どんな保険でも、法人で加入した保険を個人へ効率よく資産移転ができるのでしょうか。
- 経営者の知人から、法人で加入した保険を個人に移転すれば低い税率で資産移転ができると聞きました。どのような保険でも適用できるのでしょうか？
いいえ、それができるのは、逓増定期保険の種類の一つで、低解約返戻金型逓増定期保険を使った場合のみです。
この保険特有の返戻率の変化を利用するので、他の保険での適用は難しくなります。
この保険の特徴は以下のとおりです。
- 返戻率が急激に上がる
以下は私のクライアントが加入しているその保険の図です。
- 解約返戻金の使い道がない場合でも、逓増定期保険に加入する理由はありますか？
- 節税を考えていたところ、保険会社に逓増定期保険を勧められました。勧められている保険は、年間1000万円の掛金で6年目から10年目の返戻率が94％のものです。6年から10年以内には、おそらくお金を使う予定がありませんが、加入した方がいいのでしょうか。
はい、そのような場合でも加入をおすすめします。
なぜなら、解約時に返戻金の使い途がなくても、ピーク時の返戻率を維持して10年目以降も繰り延べできる方法があるからです。
それは、「失効」機能を使うことで実現します。
- 保険に加入したとしても、返戻金の使いみちがなければ加入すべきではないのでしょうか。
- 保険会社に逓増定期保険を勧められています。加入から6年目～10年目に96％以上の返戻金があるようですが、特に使い途が思い当たりません。使い途がない場合は、加入すべきではないのでしょうか。
おっしゃるように、使い途がなければ節税にならないので加入すべきではありません。
しかし、現時点で思いつかなくても大丈夫です。
保険の「失効」機能を使うことで、使い途ができるまで返戻金を留保しておくことができます。
以下、失効の活用方法を説明いたします。
- 逓増定期保険の失効プランについて教えてください。
- 保険の営業マンから、逓増定期保険の失効プランを提案されました。3年目で返戻率が90％以上になるので、翌年は保険料を払わずに失効させるとその返戻率のまま、必要なときまで繰り延べできるという内容でしたが、そんな仕組みがあるのでしょうか。
質問者様のおっしゃるとおり、保険は失効機能の活用で、高い返戻率を維持したまま、永続的な繰り延べができるようになります。
失効機能の仕組みをご説明します。
- 逓増定期保険の節税効果を教えてください。
- 逓増定期保険に加入すると節税効果があると聞きました。具体的な効果と節税方法について教えてください。
具体的な効果は、保険料を損金算入できることです。
損金算入の割合は、逓増定期保険では「1／2損金」の場合が多くなります。
節税効果は、保険料を支払う期間中続きます。
その結果、より多くのお金を残すことができるようになります。
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